투자자산 3분법의 필요성 |
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| 자산별 |
자산의 성격 |
주요특징 |
비고 |
| 금융 |
안정성 / 환금성 |
인플레이션 발생시 실질소득감소 |
경제여건 변화에 따른 수익과 손실의 상쇄효과 |
| 주식,채권 |
높은 기대수익 |
높은 투자위험 |
| 부동산 |
인플레이션보완 |
낮은 환금성, 자산가치 하락에 따른 손실가능성 | |
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투자 성향별 포트폴리오 |
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| 구분 |
자금성격 |
| 안정성 / 유동성 |
안정성 / 수익성 |
수익성 / 성장성 |
수익성 / 투기성 |
투자 성향 |
투자대상 상품 |
은행예금 확정금리상품 |
신탁,간접투자 변동금리상품 |
채권,전환사채 대형우량주주식등 간접투자 상품 |
주식선물옵션 |
| 안정성 |
60% |
40% |
| 안정성장형 |
40% |
40% |
10% |
10% |
| 성장형 |
20% |
30% |
30% |
20% | |
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우리은행 PB사업단 김인응 차장 | |
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