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분산 투자

2007/02/27 18:57
분산투자3분법을 위한 포트폴리오
투자자산 3분법의 필요성
자산별 자산의 성격 주요특징 비고
금융 안정성 / 환금성 인플레이션 발생시
실질소득감소
경제여건 변화에 따른
수익과 손실의 상쇄효과
주식,채권 높은 기대수익 높은 투자위험
부동산 인플레이션보완 낮은 환금성,
자산가치 하락에 따른 손실가능성
투자 성향별 포트폴리오
구분 자금성격
안정성 / 유동성 안정성 / 수익성 수익성 / 성장성 수익성 / 투기성
투자
성향
투자대상 상품 은행예금
확정금리상품
신탁,간접투자
변동금리상품
채권,전환사채
대형우량주주식등
간접투자 상품
주식선물옵션
안정성 60% 40%
안정성장형 40% 40% 10% 10%
성장형 20% 30% 30% 20%
우리은행 PB사업단 김인응 차장

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